SCHD 적립식투자 백테스팅

이번에는 SCHD백테스팅입니다.

SCHD는 대형 배당성장주 중심의 ETF입니다.

자세한정보는 seekingalpha 확인 해 보시면 됩니다.

 

배당

  SCHD > SPY > QQQ

성장

   QQQ > SPY > SCHD

 

기존의 QQQ, SPY 와 비교하면 좋을 것 같습니다.

 

SPY 적립식투자 백테스팅

 

QQQ 적립식투자 백테스팅

 

• 조건  ( SPY, QQQ 와 같습니다. )
  • 2012년 1월 부터 2022년 7월 1일까지 매월 $1000 적립식투자
  • 배당
    • 배당을 전부 재투자 하지 않은경우
    • 배당을 전부 투자하는경우 ( 15.4%의 세금을 제외한 세후 결과 )

 

결과 1 배당을 재투자 하지 않은경우

결과 1의 상단 그래프

     빨간선 - 주식과 현금의 가치 합 ( 파란선 위에 있으면 투입대비 수익상태입니다. )

     파란선 - 투입된 현금 ( 월 $1000씩 투입이니 당연히 우상향 직선이겠지요. )

결과 1의 두번째 그래프

     빨간선 - 투자 배당율 ( 실제 매입가 대비 )

     파란선 - 시가 배당율 ( 현주가 대비 )

        배당율의 경우 연배당율이 아니고 배당주기별 배당율입니다.

        월배당의 경수 12배, 분기배당의경우 4배 해주시면됩니다.

결과 1의 하단 그래프

      검은선 - 주가의 추이

      막대그래프 - 거래량

 

최종결과 

    총 $128,000 투입 -> 최종 $208,713.39 가치  ( 최근 주가 하락이 커서 수익율이 떨어진 부분이 있습니다. )

    10년6개월 투자대비 대략 63% 수익율을 보이고 있습니다. 배당재투자를 빼니 역시 SPY보다 조금 낮네요

     하지만 배당을 받아서 현금화했으니 SPY 보다 이득이라도 볼수 있을것 같습니다.

    시가배당  0.98% 투자배당 1.62%

    SPY는 분기배당이므로 연배당율을 유추하면  시가배당율 3.92%, 투자배당율 6.48% 입니다.

 

결과 2 - 배당을 전부 재투자한 경우

그래프 보는 법은 결과1과 같습니다.

최종결과

    총 $128,000 투입 -> 최종 $245,805.18  가치  ( 최근 주가 하락이 커서 수익율이 떨어진 부분이 있습니다. )

    10년6개월 투자대비 대략 92% 수익율을 보이고 있습니다. 배당투자하지 않은것과는 29% 수익율차이가나고

     SPY보다 12%높은 수익율을 보이고 있습니다.

    시가배당  0.98% 투자배당 1.57%

    SPY는 분기배당이므로 연배당율을 유추하면  시가배당율 3.92%, 투자배당율 6.28% 입니다.

결과간 비교

   역시 배당성장주 중심이라 배당재투자의 복리의 힘을 제대로 보여주고 있습니다.

   10년간 백테스팅으로 봤을때는 QQQ+SCHD 조합의 포트폴리오가 가장 좋을 것 같습니다.

   성장과 배당성장의 장점을 그대로 누릴 수 있으니 초기에 싼가격에 들어간다면

   왠만한 하락장에서도 발뻗고 잘 수 있을것 같습니다. 

   

    SPY의 경우 수익율로는 QQQ보다 낮고, 배당으로는 SCHD보다 낮아 안정성을 보고 가면 좋을 것 같습니다.

    백테스팅은 과거의 데이터이므로, 앞날을 보장하진 않습니다.

    과거에 이렇게 투자했으면 오늘 이렇게 되었다 정도로 보시면 좋겠습니다.