QQQ + SCHD 적립식투자 백테스팅

이번에는 단일 ETF가 아닌 복수의 ETF 백테스팅입니다.

나스닥 기술성장주 ETF인 QQQ와 대형배당성장주 ETF인 SCHD 조합입니다.

 

자세한 정보는 아래를 확인 해 보시면 됩니다.

Invesco QQQ ETF (QQQ) Stock Price Today, Quote & News

 

Schwab Strategic Trust - Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) Stock Price Today, Quote & News

 

• 조건
  • 2012년 9월 1일 부터 매월 $1000 적립식투자
  • 배당은 전부 재투자 ( 15.4% 세금제외 )
  • 선택조건
    • 매월 현재 현금을 50:50 고정된 금액으로 무지성 주식구매
    • 매월 구매금액으로 리밸런싱 하여 구매함. 50:50 기준
      • 예를들어 SCHD 주가가 하락하여 비중이 떨어질 경우라면  SCHD구매 수량을 늘려 비중을 유지하는 방식

결과 1 매월 고정된 금액으로 구매 한경우

결과 1의 상단 그래프

     빨간선 - 주식과 현금의 가치 합 ( 파란선 위에 있으면 투입대비 수익상태입니다. )

     파란선 - 투입된 현금 ( 월 $1000씩 투입이니 당연히 우상향 직선이겠지요. )

결과 1의 두번째 그래프

     빨간선 - 투자 배당율 ( 실제 매입가 대비 )

     파란선 - 시가 배당율 ( 현주가 대비 )      

결과 1의 하단 그래프

      검은선 - 주가의 추이

      막대그래프 - 거래량

최종결과

    총 $122,000 투입 -> 최종 $249,560.61 가치  

    10년 투자대비 대략 104% 수익율을 보이고 있습니다.

    시가배당  2.13% 투자배당 3.51%

    QQQ는 총 473주에 평가금액 $137,666.64

    SCHD는 총 1542주에 평가금액 $110,653.92

 

결과 2 매월 리밸런싱하면서 구매한 경우

  결과 1의 상단 그래프

     빨간선 - 주식과 현금의 가치 합 ( 파란선 위에 있으면 투입대비 수익상태입니다. )

     파란선 - 투입된 현금 ( 월 $1000씩 투입이니 당연히 우상향 직선이겠지요. )

결과 1의 두번째 그래프

     빨간선 - 투자 배당율 ( 실제 매입가 대비 )

     파란선 - 시가 배당율 ( 현주가 대비 )      

결과 1의 하단 그래프

      검은선 - 주가의 추이

      막대그래프 - 거래량

최종결과

    총 $122,000 투입 -> 최종 $250,182가치  

    10년 투자대비 대략 105% 수익율을 보이고 있습니다.

    시가배당  2.38% 투자배당 3.86%

    QQQ는 총 410주에 평가금액 $119,330.49

    SCHD는 총 1809주에 평가금액 $129,813.84

 

결과간 비교

    어떠한 방식으로든 QQQ+SCHD 10년 적립식 투자시 100% 이상의 수익율과

    매년 3% 이상의 현금배당이 가능한 자산을 만들어 낼 수 있음을 보았습니다.

    테스팅결과로는 리밸런싱하면서 주식을 구매하는 것이 약간의 수익율 측면과 더 높은 배당율의 결과를 볼 수 있었습니다.

   

	무지성 방식	리밸런싱 방식
수익율	104%	105%
투자배당율	3.51%	3.86%